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Comme ce n'est pas la 1ère fois que vous venez ici, vous voudrez sans doute lire mon bonus qui vous explique comment enfin être serein avec votre budget et comment vous fixer de nouveaux objectifs financiers cliquez ici pour télécharger le bonus gratuitement ! 🙂
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Créer une nouvelle page
Créez un nouveau classeur vide. Dans la première ligne (en gras), ajouter les champs :
Date
Tiers
Montant C
Montant imputé au compte
Montant V
Montant ventilé sur une catégorie
Catégorie
Note
Solde
Check
« x » = vérifié sur un décompte de la banque
Méthode
espèces / versement / etc.
Une feuille pour votre compte courant. Celui où le salaire est versé. Si vous voulez répéter ce tableau pour un autre compte, cliquez-droite sur cet onglet et sélectionnez copier. Nommez les onglets de manière à les repérer facilement.
Premier enregistrement
La 2ème ligne est pour le solde de départ. Mettez
la date d’aujourd’hui et le solde de votre compte à ce jour. Dans la case
Solde, mettez la formule :
« =SOMME($C$2:INDIRECT(ADRESSE(LIGNE();3))) » Si
vous avez configuré Office en français.
« =SUM($C$2:INDIRECT(ADDRESS(ROW();3))) » Si vous
avez configuré Office en anglais.
Je vous rassure, c’est la seule formule que vous avez
besoin. Elle calcule la somme de la colonne « Montant C » depuis la
ligne 1 jusqu’à la ligne actuelle, en guise de solde actuel. Parce que vous remplirez les lignes de manière
chronologique, ce solde reflétera exactement l’évolution du solde de votre
comte.
Format des cellules
Vous allez indiquer des montants. Pour un bon confort
visuel, il faut indiquer à Excel que ces chiffres sont des montants. Pour les
colonnes « Montant C », « Montant V » et
« Solde », sélectionnez la colonne et cliquez-droit à « format de
cellule » à
onglet « Nombres » à
« Personnalisé » dans le menu à gauche à
champ « Type » :
« SFr. » #’##0.00;[Rouge] »SFr. » -#’##0.00 si vous êtes en Suisse
Ou
« € » #’##0.00;[Rouge] »€ » -#’##0.00 si vous êtes en France
(ou la zone Euro)
Ce format permet d’afficher les montants négatifs en rouge,
avec le symbole des milliers et la monnaie utilisée.
Si vous avez configuré Office en anglais, remplacez le
[Rouge] par [Red].
Voilà, votre fichier budget est prêt. Je vous rappelle qu’il
est important de remplir les lignes de manière strictement chronologique, sinon
la colonne « Solde » perd son sens et vous donnera de fausses
indications !
Elargissez les colonnes pour obtenir l’affichage désiré.
Seules les colonnes « Tiers », « Catégorie » et
« Note » doivent être considérablement élargies pour voir
correctement leurs contenus.
N’oubliez pas de sauvegarder votre travail (Menu
« Fichier » à
« Enregistrer »).
Trier les lignes automatiquement pour garantir la chronologie
En ajoutant de nouvelles lignes, vous allez parfois utiliser
les fonctionnalités d’Excel pour vous simplifier la vie. La chronologie ne sera
pas toujours respectée. Pour y remédier, afin de rendre tout son sens à la
colonne « Solde », vous pouvez demander à Excel de rétablir la
chronologie en triant les lignes.
Sélectionnez la feuille entière (cliquez à l’intersection des règles lignes et colonnes), puis menu « Données », puis ce bouton à droite.
Ajouter des rentrées
Pour votre salaire, par exemple, mettez la date de votre
prochain salaire, le nom de votre employeur comme « Tiers », le
montant (dans les 2 colonnes « Montant C » et « Montant
V »). Comme « Note » et comme « Catégorie », indiquez
« Salaire ».
Pour les mois suivants, ajouter une deuxième date à 1 mois
de différence puis copier-glisser les dates pour les mois suivants (les dates
vont se mettre à jour automatiquement). Copier les autres champs si votre
salaire est fixe, adaptez dans le cas contraire. Ajustez également si vous
touchez un 13ème salaire ou une prime de fin d’année.
Ajouter des dépenses et des factures
Comme pour les rentrées, ajouter les frais avec des montants
négatifs. Utilisez les fonctionnalités de copier-glisser d’Excel pour accélérer
le travail puis rétablissez la chronologie grâce au tri automatique d’Excel.
Observer le solde
A ce stade, vous avez un budget. Vous pouvez voir
l’évolution du solde de votre compte. Ce solde ne doit jamais passer en négatif
(découvert). Lorsque c’est le cas, le solde apparaît en rouge et vous savez qu’il
faut faire quelque chose.
Comment utiliser cette table
Plus haut dans l’article vous avez commencé par introduire
le solde. Vérifier à l’aide d’un relevé de banque, que votre solde est correct.
Vous avez également introduit quelques salaires et factures.
Introduisez les salaires (et autres entrées), les factures
ainsi que les enveloppes prévues pour chaque mois de la période que vous voulez
anticiper. Personnellement, je planifie mon budget pour les 36 mois suivants (3
ans !). A vous de voir, mais incluez au moins les prochaines périodes les
plus difficiles, soit la fin de l’année et l’été (ainsi que les mois
spécifiques à chaque famille à cause des anniversaires).
N’oubliez pas de trier de manière chronologique pour rendre
à la colonne « Solde » tout son sens.
Jouer avec le solde
Au fil des mois, vous verrez probablement le
solde augmenter (regarder la valeur 1 jour avant chaque versement de salaire).
Cela veut dire que vous pouvez épargner. Au contraire, si le solde diminue au
point qu’il passe en négatif, il faudra revoir à la baisse les enveloppes
(nourriture, habits, loisirs, etc.). Si ce n’est pas suffisant, il sera temps
de négocier des factures. Pour cela référez-vous à l’article associé :
« 4 factures que vous pouvez décaler ».
Merci Radoslav, j’utilise cette technique depuis longtemps. Je vais prochainement partager quelques autres techniques un peu plus avancées. L’idée est d’avoir facilement une bonne vue de la situation.
En complément, vous être libre de télécharger mon bonus : "Les 5 secrets pour équilibrer son budget", avec lequel vous pourrez :
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Très joli et utile cet article ! Une approche intéressante
Merci Radoslav, j’utilise cette technique depuis longtemps. Je vais prochainement partager quelques autres techniques un peu plus avancées. L’idée est d’avoir facilement une bonne vue de la situation.